Aging dos direitos creditórios por faixa de prazo e atraso
Quanto vence em 30/60/90/…/1080+ dias e quanto já está vencido e não pago em cada faixa. Um fundo com atraso concentrado em 30 dias é um caso; o mesmo patrimônio com massa em 360+ é outro. `risk_retained` separa direitos com risco de recompra (o cedente responde) dos sem risco (o fundo carrega): **somar as duas visões conta o mesmo fundo duas vezes**. Ordene por `bucket_order`, nunca por `bucket` como texto — '1080' viria antes de '30'.
In: header
Path Parameters
CNPJ completo do emissor, 14 dígitos sem pontuação.
^\d{14}$Query Parameters
Competência exata (fim de mês). Default: a mais recente.
^\d{4}-\d{2}-\d{2}$Response Body
curl -X GET "https://api.databolsa.com/v1/credit/fidc/string/delinquency?date=string"{
"data": [
{
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}
],
"meta": {
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"subject": {
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"property2": "string"
},
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}
}{
"type": "string",
"title": "string",
"status": 0,
"detail": "string",
"instance": "string"
}Catálogo de debêntures (universo completo, vivas e vencidas)
Uma linha por emissão: emissor, indexação as-filed (índice + % + spread), incentivada (Lei 12.431), garantia, vencimento, quantidade em mercado e o último negócio do secundário. `active=true` restringe às registradas.
Fluxo de cotas e cobertura de resgate, mês a mês
Está entrando ou saindo dinheiro, e o fundo consegue honrar o que já foi pedido. São duas tabelas do informe que só valem juntas: a movimentação de cotas dá o resgate **solicitado e ainda não pago**, e a liquidez do ativo dá quanto da carteira vira caixa em até 30 dias. `redemption_coverage_30d` é a razão entre as duas. **Abaixo de 1 é pedido maior que capacidade** — um problema com data marcada, não uma métrica de conforto. Vem null quando não há resgate solicitado, e ausência de pedido é ausência de risco: ler isso como cobertura zero inverteria o sinal. **Amortização não é resgate**, e por isso não entra em `net_flow`. Amortização é devolução programada de principal prevista em regulamento — sinal de fundo funcionando —, enquanto resgate é decisão do cotista. Somadas, um fundo amortizando rigorosamente no prazo pareceria em fuga. Pelo mesmo cuidado, `net_flow` usa o resgate PAGO e não o solicitado: os dois se sobrepõem no tempo (o mesmo dinheiro é pedido num mês e pago no outro) e empilhá-los conta a saída duas vezes. As faixas de liquidez são **cumulativas**: `liquid_30d` é "até 30 dias" e já engloba `liquid_now`. Somar as faixas conta o mesmo ativo mais de uma vez.